随着时代大环境的变化，金融机构的数字化建设兴起，一切都在往体系化、标准化、线上化、高效化发展，而作为金融机构赋能业务团队的定期培训，也在疫情期间快速向这“四化”转型。金融机构的培训数字化建设，如果想要向着体系化、标准化、线上化、高效化的“四化”发展，需要在用户视角、培训规划、财富管理、业务理解、销售流程、数字化工具等方面有体系化的搭建，才能将数字化培训与实际业务有效结合，最终形成高效的生产力！
随着时代大环境的变化，金融机构的数字化建设兴起，一切都在往体系化、标准化、线上化、高效化发展，而作为金融机构赋能业务团队的定期培训，也在疫情期间快速向这“四化”转型。
01. 培训对于金融机构业务推动的重要性
▍提高业务人员专业能力
比起让业务人员通过实践经验来摸索专业能力，培训是更有效的一种方式，高效的培训可以大大缩短业务人员的成长时间，并且可以规模化提升业务人员的专业能力，为更好的服务客户，完成销售业绩打下基础。
培训的另一大特色，就是能够有效地梳理销售流程，让整个销售流程更加标准化、规范化，对于业务人员来说，每个人的销售方式不同，会导致销售的流程不同，这时候就需要通过培训，去把整个销售流程固化，以方便管控所有的销售环节。
培训的还有一个目的，就是为了让销售流程符合监管的要求，也就是所谓的合规化，在金融产品的销售过程中，合规是一个非常重要的环节，培训对于整个业务人员的合规至关重要，避免出现由于个人理解差异性导致的销售误导。
培训另一个重要作用就是增效，提升业务环节的转化效率，这不仅仅体现在销售的专业度，还将体现在销售技能的环节上，只有全方位的培训，才可以从整体上缩短业务闭环的转化周期，提高业务的转化效率。
02. 金融机构培训面临的困局
▍培训内容偏向于销售视角而非客户视角
金融机构的培训，大部分集中在金融资管产品的培训，对于金融知识的培训过于侧重专业视角，例如：宏观经济、金融市场、资本市场等。这直接导致业务人员并没有站在客户视角去理解客户需求以及客户的可接受度。
传统的培训内容体系，还存在一个比较大的问题，就是标准化程度较低，并且严重依赖传统课程体系，更新速度非常缓慢。
当下的培训普遍还存在一个"通病"，就是偏向于理论知识的输出，无法还原真实的销售流程。培训中强调以我为中心的销售技巧，但实际销售流程越来越偏向于以客户为中心的顾问式沟通，理论知识的运用正在逐步减少。
培训体系规划前期，并没有考虑到培训的标准化、模块化、线上化，这导致培训的数字化建设缺乏一个好的基础。
03. 金融数字化培训搭建要点
▍搭建财富管理内容体系
金融数字化培训第一个要解决的，就是培训内容体系的规划问题。单纯的从产品角度去做销售的时代已经过去了，金融机构迫切的需要财富管理化的内容体系，以增加财富顾问的专业销售能力，而金融产品将逐步被弱化，最终成为客户整体规划方案中，落地承接的其中一个环节，忽视了专业信任建立的重要环节。
财富管理化培训体系包括：风险管理、现金流管理、资产配置、养老规划、法商税筹、财富保全、财富传承等。只有增加财富管理体系的内容，才能帮助销售顾问真正意义上向财富顾问有效转型。
▍模块化教学体系和数字化教学工具
数字化体系下，金融培训的模块化可以有效解决培训的标准化问题，形成一套标准化数字化的培训体系。这样的培训体系，还有一个明显的优势，就是基于基础模块，增加整个培训体系的可延展性。
▍还原销售流程的培训体系
关于销售流程的还原，也是整个培训体系中，非常重要的一个环节。
原本更偏向于专业知识的培训环节需要逐步弱化，销售流程的场景化培训需要逐步增强，并且需要根据具体的销售场景，或者是销售产品的分类，进行逐项拆解式的针对性培训。
通过培训销售环节上每一个点，形成完整的销售闭环，才能有效的实现业绩增效。与此同时，也考虑到业务人员差异化的专业能力，通过强化销售流程和差异化场景，使业务人员结合自身情况去做针对性的训后练习。
▍提高培训的生产力转化
培训过程就是销售现场高度抽象的结构化模块还原，一旦所有的结构化模块确定，数字化教学工具只需要做营销内容的动态更新，即可变为销售现场的支持工具，也就成为了销售大框架下，业绩批量生产工具。新型的金融数字化培训体系搭建，真正解决培训生产力化的核心，一套体系，多套内容，定期更新，反复使用，实现效率化生产。
金融机构的培训数字化建设，如果想要向着体系化、标准化、线上化、高效化的“四化”发展，需要在用户视角、培训规划、财富管理、业务理解、销售流程、数字化工具等方面有体系化的搭建，才能将数字化培训与实际业务有效结合，最终形成高效的生产力！
